день финпривычки 52 // модельный портфель "ФинБаланс" // ответы на вопросы
Какие фонды в портфеле "ФинБаланс"
Для тренировки привычки инвестировать создан модельный портфель "ФинБаланс"
- Срок действия модельного портфеля 5+ лет, покупка на ИИС3
- Инструменты: БПИФ (биржевые паевые инвестиционные фонды)
- Стратегия: индексное инвестирование с элементами активного управления.
Выбор фондов в портфель был обусловлен следующими критериями:
- управляющая компания фонда имеет высший рейтинг работы (эксперт РА или НРА, уровень стабильный), входит в топ 5 по активам под управлением в ПИФах, имеет опыт работы более 10 лет. (источник investfunds.ru)
- состав фонда соответствует заявленной инвестиционной декларации - доля ценных бумаг не менее 70% от общей стоимости чистых активов (источник - Справка о стоимости чистых активов фонда на последнюю отчетную дату)
- комиссии фондов находятся в зеленой зоне (источник https://assetallocation.ru/etf/)
Какие фонды выбраны
-
Акции РФ II 40%- тикер: EQМХ
- название: БПИФРФИ "Индекс Мосбиржи"
- УК: ВИМ Инвестиции
- состав фонда: акции, соответствующие структуре Индекса МосБиржи полной доходности «брутто».
- TER: 0,67%
- ссылка на сайт фонда
- Корпоративные облигации РФ II 20%
- тикер: OBLG
- название: БПИФРФИ "Российские облигации"
- УК: ВИМ Инвестиции
- состав фонда: российские корпоративных облигации, максимально соответствующие структуре и динамике Индекса МосБиржи Корпоративных Облигаций (RUCBTRNS).
- TER: 0,71%
- ссылка на сайт фонда
-
Государственные облигации РФ II 20%- тикер: SBGB
- название: БПИФРФИ «Первая - Фонд Государственные облигации»
- УК: Первая
- состав фонда: государственные облигации, входящие в состав Индекса МосБиржи государственных облигаций (RGBITR)
- TER: 0,8%
- ссылка на сайт фонда
-
Золото II 10%- тикер: GOLD
- название: БПИФРФИ "Золото. Биржевой"
- УК: ВИМ Инвестиции
- состав фонда: золото, полностью обеспеченное физическими золотыми слитками, которые хранятся на территории России в соответствии с требованиями безопасности и законодательства
- TER: 0,66%
- ссылка на сайт фонда
-
Денежный рынок II 10%- тикер: LQDT
- название: БПИФРФИ "Ликвидность"
- УК: ВИМ Инвестиции
- состав фонда: высоколиквидные инструменты денежного рынка с максимальной защитой от кредитных и рыночных рисков.
- TER: 0,29%
- ссылка на сайт фонда
Модельный портфель "ФинБаланс"
на сервисе Snowball-income
(обновление происходит раз в неделю с задержкой 1-2 дня по техническим причинам загрузки отчета брокера)
(обновление происходит раз в неделю с задержкой 1-2 дня по техническим причинам загрузки отчета брокера)
Модельный портфель "ФинБаланс" не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или призывом повторять его на своей практике. Указанные доходности не гарантированы. Инвестиции сопряжены с рисками, которые инвестор принимает на себя. Доходность прошлого периода не определяет доходности будущего. При создании своей инвестиционной стратегии ориентируйтесь на свои личные финансовые цели, финансовое положение, горизонт инвестирования и толерантность к риску. При необходимости консультируйтесь со специалистами - инвестиционными советниками. Остерегайтесь мошенников.